Prevención de Lavado de Dinero

Este sistema permite la gestión de un perfil transaccional por cliente para el análisis de operaciones inusuales. Al momento de realizarse una operación,  se analiza tanto el perfil del cliente como las reglas parametrizadas en el sistema, generando las alertas inusuales o relevantes de forma automática.

 
 

Generación Automática de Alertas

  • Programa de entrada de pagos listo para generar las alertas correspondientes.

  • Alertas automáticas que agrupa las operaciones relevantes e inusuales.

  • Permite decidir qué operaciones enviar al comité para reportar.

Operaciones Inusuales de 24 Horas

  • Permite enviar una OI de 24 horas cuando se cuenta con información basada en indicios o con hechos concretos de que los recursos pudieren provenir de actividades ilícitas.

Reportes de acuerdo al Layout de la CNBV

  • Genera el reporte de operaciones relevantes, inusuales, inusuales de 24 horas e internas preocupantes.

  • Reportes para visualizar casos y seguimiento otorgado.

  • Bitácoras para auditoría.

Operaciones Inusuales

  • Pagos superiores al monto máximo diario y acumulado mensual.

  • Número de pagos superiores a la frecuencia máxima mensual.

  • Pagos con una moneda, instrumento monetario o banco diferente al establecido en su perfil transaccional.

  • Liquidaciones anticipadas de créditos.

  • Acumulación de pagos en efectivo de 500 USD o más de cualquier moneda extranjera que en su total en un mes calendario sumen 10,000 USD o más.

  • Pagos provenientes de países considerados paraísos fiscales.

Listas Negras y de Personas Políticamente Expuestas

  • Permite consultar de forma automática los nombres de clientes, avales y empresas de la solicitud en listas negras y de personas políticamente expuestas.

  • Interfaz a la base de datos de “Quién es Quién”.

  • Permite cargar listas negras internas.

Perfil Transaccional

  • Monto máximo diario y mensual.

  • Número máximo de pagos permitidos por mes.

  • Monedas, instrumentos monetarios y bancos permitidos.

  • Categoría de riesgo.

  • La matriz de riesgos establece una categoría de acuerdo a los datos de la solicitud.